SEPA beingreiðslur (SDD) – greiðslur viðskiptavina

SEPA (Single Euro Payments Area) er samþættingarfrumkvæði Evrópusambandsins sem auðveldar staðlaðar og einfaldar rafrænar greiðslur í evrum á milli þátttökulanda. Með SDD (SEPA beingreiðslum) undirritar viðskiptavinurinn umboð sem heimilar þér að innheimta framtíðargreiðslur af bankareikningi hans. Þetta er sérstaklega gagnlegt fyrir reglubundnar greiðslur sem byggjast á áskrift.

Hægt er að skrá SDD-umboð viðskiptavina í Odoo og búa til XML-skrár sem innihalda lista yfir greiðslur sem á að innheimta með umboðunum. Með því að hlaða þessum skrám upp í bankann þinn gefur þú þeim fyrirmæli um að innheimta þessar greiðslur frá viðskiptavinum þínum.

Uppsetning

Auðkenni kröfuhafa

Til að virkja SDD fyrir greiðslur viðskiptavina skaltu fara í Bókhald → Stillingar → Stillingar, skruna að hlutanum Greiðslur viðskiptavina, virkja SEPA beingreiðslur (SDD) og smella á Vista. Skrunaðu síðan aftur að hlutanum Greiðslur viðskiptavina, settu inn Auðkenni kröfuhafa fyrirtækisins og smelltu á Vista.

Útgáfa PAIN-skráar

Sjálfgefið nota SEPA-samhæfðar XML-skrár sem Odoo býr til sniðið SDD PAIN.008.001.02. Ef bankinn þinn krefst uppfærðrar útgáfu frá 2023 skaltu fara í Bókhald → Stillingar → Dagbækur. Síðan, í flipanum Greiðslur inn, stilltu reitinn SEPA Pain útgáfa á Uppfærð 2023 (Pain 008.001.08).

SEPA beingreiðsluumboð

SDD-umboð er lagalegt skjal sem heimilar fyrirtæki að taka greiðslur af bankareikningi viðskiptavinar. Það inniheldur lykilupplýsingar, svo sem nafn viðskiptavinar og IBAN, upphafs- og lokadagsetningu umboðsins og einkvæmt auðkenni þess. Fylla þarf út umboðseyðublaðið og viðskiptavinurinn þarf að undirrita það.

Stofnun umboða

Til að stofna SDD-umboð:

1. Farðu í Bókhald → Viðskiptavinir → Beingreiðsluumboð.
2. Smelltu á Nýtt og fylltu út reitina.
3. Smelltu á Prenta til að búa til PDF af umboðseyðublaðinu og sendu það síðan til viðskiptavinarins til undirritunar.
4. Smelltu á Staðfesta til að virkja umboðið.

Þegar SDD-umboð er virkt er hægt að búa til síðari SDD-greiðslur í gegnum Odoo og hlaða þeim upp í netbankann þinn. Viðskiptavinir með virkt SDD-umboð geta einnig notað þessa greiðslumáta fyrir netkaup.

Lokun eða afturköllun umboðs

SDD-umboð loka sjálfkrafa eftir Lokadagsetningu þeirra. Ef þessi reitur er skilinn eftir tómur helst umboðið virkt þar til það er lokað eða afturkallað. Til að loka eða afturkalla umboð skaltu fara í Bókhald → Viðskiptavinir → Beingreiðsluumboð, velja viðeigandi umboð og smella á Loka eða Afturkalla.

Lokun umboðs uppfærir lokadagsetningu þess í daginn í dag. Reikningar sem gefnir eru út eftir þennan dag verða ekki afgreiddir með SDD-greiðslu. Afturköllun umboðs gerir það óvirkt strax. Engar SDD-greiðslur er hægt að skrá lengur, óháð dagsetningu reikningsins. Greiðslur sem þegar hafa verið skráðar eru þó enn innifaldar í næstu SDD XML-skrá.

Vinnsla SDD-greiðslna

Hægt er að vinna allar skráðar SDD-greiðslur í einu með því að hlaða upp XML-skrá sem inniheldur hóp allra bókaðra SDD-greiðslna í netbankann þinn. Til að gera það skaltu fylgja þessum skrefum:

1. Stofnaðu hópgreiðslu og settu SDD-greiðslurnar sem á að innheimta inn í hana.

   Ábending

   Hægt er að sía greiðslur eftir SDD-kerfi með síunum SDD CORE og SDD B2B.

2. Staðfestu hópgreiðsluna. XML-skráin er búin til sjálfkrafa og er tiltæk til niðurhals í spjallþræðinum.
3. Sæktu XML-skrána og hladdu henni upp í netbankann þinn til að vinna greiðslurnar.
4. Þegar SDD-hópgreiðslan hefur borist skaltu afstemma færsluna við hópgreiðsluna til að merkja tengda reikninga sem Greidda.

Höfnun SDD-greiðslna

Höfnun SDD-greiðslna getur átt sér stað af ýmsum ástæðum, en algengasta ástæðan er ófullnægjandi innistæða á reikningi viðskiptavinarins. Með SDD er reikningur viðtakanda kreditfærður áður en fjármunirnir eru í raun debetfærðir af reikningi viðskiptavinarins. Þar af leiðandi, ef SDD-greiðsla er síðar hafnað, dregur bankinn sjálfkrafa upphæð þeirrar greiðslu af reikningi viðtakanda og ný færsla fyrir neikvæða upphæð er búin til til að endurspegla höfnunina.

Í þessu tilviki verður þú að bakfæra dagbókarfærsluna sem tengist hinni höfnuðu greiðslu og afstemma bakfærsluna við færsluna fyrir SDD-höfnunina. Til að gera það skaltu fylgja þessum skrefum:

1. Opnaðu reikninginn sem tengist hinni höfnuðu SDD-greiðslu.
2. Smelltu á táknið ⓘ (upplýsingar) í fæti flipans Reikningslínur og smelltu síðan á Skoða til að opna greiðsluna sem tengist reikningnum.
3. Smelltu á hnappinn Dagbókarfærsla til að opna tengda dagbókarfærslu.
4. Smelltu á Bakfæra færslu, breyttu reitum í sprettiglugganum ef þörf krefur, og smelltu síðan á Bakfæra. Bakfærsla er búin til með Tilvísun sem nefnir upphaflegu dagbókarfærsluna. Þar af leiðandi er reikningurinn merktur sem Ógreiddur.
5. Opnaðu afstemmingarsýn bankadagbókarinnar og afstemmdu færsluna sem búin var til vegna SDD-höfnunarinnar við bakfærslu færslunnar sem tengist greiðslunni.