Greiðslur viðskiptavina með SEPA-beingreiðslu (SDD)

SEPA (Single Euro Payments Area) er greiðslusamþættingarverkefni Evrópusambandsins sem auðveldar staðlaðar og einfaldaðar rafrænar greiðslur í evrum milli þátttökulanda. Með SEPA-beingreiðslu (SDD) skrifa viðskiptavinir undir umboð sem heimilar þér að innheimta framtíðargreiðslur af bankareikningum þeirra. Þetta er sérstaklega gagnlegt fyrir endurteknar greiðslur sem byggja á áskrift.

Þú getur skráð SDD-umboð viðskiptavina í Odoo og búið til XML-skrár sem telja upp greiðslur sem á að innheimta með umboðunum. Að hlaða þessum skrám upp í bankann þinn gefur honum fyrirmæli um að innheimta þessar greiðslur frá viðskiptavinum þínum.

Uppsetning

Kröfuhafaauðkenni

Til að virkja SDD fyrir greiðslur viðskiptavina skaltu fara í Bókhald → Stillingar → Stillingar, fletta niður að hlutanum Greiðslur viðskiptavina, virkja SEPA-beingreiðsla (SDD) og smella á Vista. Flettu síðan aftur niður að hlutanum Greiðslur viðskiptavina, stilltu Kröfuhafaauðkenni fyrirtækisins og smelltu á Vista.

PAIN-skráarútgáfa

Sjálfgefið nota SEPA-samhæfðu XML-skrárnar sem Odoo býr til SDD PAIN.008.001.02 sniðið. Ef bankinn þinn krefst uppfærðu 2023 útgáfunnar skaltu fara í Bókhald → Stillingar → Dagbækur. Í flipanum Greiðslur inn skaltu stilla reitinn SEPA Pain útgáfa á Uppfært 2023 (Pain 008.001.08).

SEPA-beingreiðsluumboð

SDD-umboð er lagalegt skjal sem heimilar fyrirtæki að skuldfæra fjármuni af bankareikningi viðskiptavinar. Það inniheldur lykilupplýsingar, svo sem nafn viðskiptavinar og IBAN, upphafs- og lokadagsetningu umboðsins og einkvæmt auðkenni umboðsins. Umboðseyðublaðið verður að vera útfyllt og undirritað af viðskiptavininum.

Stofnun umboða

Til að stofna SDD-umboð:

1. Farðu í Bókhald → Viðskiptavinir → Beingreiðsluumboð.
2. Smelltu á Nýtt og fylltu út reitina.
3. Smelltu á Prenta til að búa til PDF af umboðseyðublaðinu og sendu það síðan til viðskiptavinarins til undirritunar.
4. Smelltu á Staðfesta til að virkja umboðið.

Þegar SDD-umboð er virkt er hægt að búa til síðari SDD-greiðslur í gegnum Odoo og hlaða þeim upp í netbankakerfið þitt. Viðskiptavinir með virkt SDD-umboð geta einnig notað þessa greiðslumáta fyrir netkaup.

Lokun eða afturköllun umboðs

SDD-umboð eru lokuð sjálfkrafa eftir Lokadagsetningu þeirra. Ef þessi reitur er skilinn eftir auður helst umboðið virkt þar til því er lokað eða það er afturkallað. Til að loka eða afturkalla umboð skaltu fara í Bókhald → Viðskiptavinir → Beingreiðsluumboð, velja viðeigandi umboð og smella á Loka eða Afturkalla.

Lokun umboðs uppfærir lokadagsetningu umboðsins í daginn í dag. Reikningar sem gefnir eru út eftir daginn í dag verða ekki unnir með SDD-greiðslu. Afturköllun umboðs gerir umboðið óvirkt strax. Engin SDD-greiðsla er hægt að skrá lengur, óháð dagsetningu reikningsins. Hins vegar eru greiðslur sem þegar hafa verið skráðar enn innifaldar í næstu SDD XML-skrá.

Vinnsla SDD-greiðslna

Hægt er að vinna allar skráðar SDD-greiðslur í einu með því að hlaða upp XML-skrá sem inniheldur safn allra bókaðra SDD-greiðslna í netbankakerfið þitt. Til að gera það skaltu fylgja þessum skrefum:

1. Búðu til safngreiðslu og taktu með SDD-greiðslurnar sem á að innheimta.

   Ábending

   Þú getur síað greiðslur eftir SDD-kerfi með því að nota síurnar SDD CORE og SDD B2B.

2. Staðfestu safngreiðsluna. XML-skráin er búin til sjálfkrafa og tiltæk til niðurhals í spjallglugganum.
3. Hladdu niður XML-skránni og hladdu henni upp í netbankakerfið þitt til að vinna greiðslurnar.
4. Þegar SDD-safngreiðslan hefur borist skaltu stemma af færsluna við safngreiðsluna til að merkja tengda reikninga sem Greitt.

SDD-höfnun

SDD-höfnun getur átt sér stað af ýmsum ástæðum, þar sem algengasta er ófullnægjandi fjármunir á reikningi viðskiptavinarins. Með SDD er reikningur viðtakanda færður til góðs áður en fjármunirnir eru í raun skuldfærðir af reikningi viðskiptavinarins. Þar af leiðandi, ef SDD-greiðslu er síðar hafnað, tekur bankinn sjálfkrafa út upphæð þeirrar greiðslu af reikningi viðtakanda og ný færsla fyrir neikvæða upphæð er búin til til að endurspegla SDD-höfnunina.

Í þessu tilviki verður þú að bakfæra dagbókarfærsluna sem tengist höfnuðu greiðslunni og stemma af bakfærslu dagbókarfærslunnar við færsluna fyrir SDD-höfnunina. Til að gera það skaltu fylgja þessum skrefum:

1. Opnaðu reikninginn sem tengist höfnuðu SDD-greiðslunni.
2. Smelltu á (upplýsinga) táknið í fæti flipans Reikningslínur og smelltu síðan á Skoða til að opna greiðsluna sem tengist reikningnum.
3. Smelltu á snjallhnappinn Dagbókarfærsla til að opna tengda dagbókarfærslu.
4. Smelltu á Bakfæra færslu, breyttu valkvætt reitunum í sprettiglugganum og smelltu síðan á Bakfæra. Bakfærslufærsla er búin til með Tilvísun sem nefnir upphaflegu dagbókarfærsluna. Þar af leiðandi er reikningurinn merktur sem Ógreiddur.
5. Opnaðu afstemmingaryfirlit bankadagbókarinnar og stemdu af færsluna sem búin var til fyrir SDD-höfnunina við bakfærslu færslunnar sem tengist greiðslunni.