SEPA bein skuldfærsla (SDD) – greiðslur viðskiptavina

SEPA (Single Euro Payments Area) er frumkvæði Evrópusambandsins sem auðveldar stöðluð og einföld rafræn evrugreiðslukerfi yfir aðildarlönd. Með SEPA beinni skuldfærslu (SDD) undirrita viðskiptavinir skuldfærsluheimild sem veitir þér leyfi til að innheimta framtíðargreiðslur beint af bankareikningi þeirra. Þetta hentar sérstaklega fyrir endurteknar greiðslur, t.d. sem byggja á áskrift.

Þú getur skráð SDD-heimildir viðskiptavina í Odoo og búið til XML-skrár með greiðslum sem innheimta á samkvæmt heimildunum. Upphleðsla slíkra skráa í netbanka leiðbeinir bankanum um að innheimta þessar greiðslur frá viðskiptavinum þínum.

Stillingar

Auðkenni kröfuhafa

Til að virkja SDD fyrir greiðslur viðskiptavina: Farðu í Bókhald --> Stillingar --> Stillingar, skrunaðu að hlutanum Greiðslur viðskiptavina, virkjaðu SEPA bein skuldfærsla (SDD) og smelltu á Vista. Skrunaðu svo aftur að Greiðslur viðskiptavina, settu inn Auðkenni kröfuhafa fyrirtækisins og smelltu á Vista.

PAIN skrárútgáfa

Sjálfgefið nota SEPA-samhæfar XML-skrár frá Odoo SDD-sniðið PAIN.008.001.02. Ef bankinn þinn krefst uppfærðrar útgáfu 2023, farðu í Bókhald --> Stillingar --> Dagbækur og veldu dagbókina Banki. Stilltu síðan í flipanum Innborgaðar greiðslur reitinn SEPA Pain útgáfa á Uppfært 2023 (Pain 008.001.08).

SEPA skuldfærsluheimildir

SDD-heimild er lagalegt skjal sem veitir fyrirtæki heimild til að skuldfæra fjármuni af bankareikningi viðskiptavinar. Hún inniheldur lykilupplýsingar, svo sem nafn og IBAN viðskiptavinar, upphafs- og lokadagsetningu heimildar og einkvæmt auðkenni heimildar. Viðskiptavinur þarf að fylla út og undirrita eyðublaðið.

Stofnun heimilda

1. Farðu í Bókhald --> Viðskiptavinir --> Skuldfærsluheimildir.
2. Smelltu á Nýtt og fylltu út reitina.
3. Smelltu á Senda og prenta, breyttu tölvupóstinum ef þarf, og smelltu síðan á Senda og prenta til að senda heimildareyðublaðið til viðskiptavinar til undirritunar.
4. Smelltu á Staðfesta til að virkja heimildina.

Þegar SDD-heimild hefur verið virk er hægt að mynda áframhaldandi SDD-greiðslur í Odoo og hlaða upp í netbanka. Viðskiptavinir með virka SDD-heimild geta einnig notað þessa greiðsluleið fyrir netkaup.

Loka eða afturkalla heimild

SDD-heimildum er lokað sjálfkrafa eftir lokadagsetningu. Ef sá reitur er tómur helst heimildin virk þar til henni er lokað eða hún afturkölluð. Til að loka eða afturkalla heimild: Farðu í Bókhald --> Viðskiptavinir --> Skuldfærsluheimildir, veldu viðeigandi heimild og smelltu á Loka eða Afturkalla.

Loka uppfærir lokadagsetningu heimildarinnar á dagsins dag. Reikningar gefnir út eftir þann dag verða ekki greiddir með SDD. Afturkalla gerir heimildina óvirka strax. Engar SDD-greiðslur er lengur hægt að skrá, óháð dagsetningu reiknings. Greiðslur sem hafa þegar verið skráðar eru þó teknar með í næstu SDD XML-skrá.

Vinnsla SDD-greiðslna

Hægt er að vinna allar skráðar SDD-greiðslur í einu með því að hlaða upp XML-skrá með lotu allra bókaðra SDD-greiðslna í netbankann. Fylgdu þessum skrefum:

1. Búðu til greiðslulotu og taktu með þær SDD-greiðslur sem á að innheimta.

   Ábending

   Þú getur síað greiðslur eftir SDD-tegund með síunum SDD CORE og SDD B2B.

2. Staðfestu greiðslulotuna. XML-skráin myndast sjálfkrafa og er tiltæk til niðurhals í samskiptaglugganum (chatter).
3. Sæktu XML-skrána og hlaða henni upp í netbankann til að vinna greiðslurnar.
4. Þegar SDD-greiðslulotan hefur borist, jafnaðu færsluna við greiðslulotuna til að merkja tengda reikninga sem Greitt.

Hafnanir SDD-greiðslna

Hafnanir SDD geta orðið af ýmsum ástæðum, algengust er ónóg innstæða á reikningi viðskiptavinar. Í SDD er reikningur móttakanda færður til tekna áður en raunverulega er skuldfært af reikningi viðskiptavinar. Ef SDD-greiðslu er síðar hafnað, dregur bankinn sjálfkrafa þá upphæð af reikningi móttakanda og ný bankafærsla með neikvæðri upphæð verður til sem endurspeglar höfnunina.

Meðhöndlun SDD-hafna fer eftir því hvort millireikningar eru stilltir á greiðslumáta SDD eða ekki.

Án millireikninga

Ef engir millireikningar eru stilltir fyrir greiðslumáta SDD, myndast engin bókfærsla. Þá þarf að ógilda og afjafna greiðsluna.

1. Opnaðu reikninginn sem tengist hafnaðri SDD-greiðslu.
2. Smelltu á snjallhnappinn Greiðslur til að opna greiðsluna sem tengist reikningnum.
3. Smelltu á Endursetja í drög og síðan Hætta við.
4. Farðu aftur á reikninginn og smelltu á táknið fa-info-circle (upplýsingar) neðst í flipanum Reikningslínur og smelltu síðan á Afjafna.
5. Opnaðu jöfnunaryfirlit bankadagbókarinnar og jafnaðu færsluna sem myndaðist vegna höfnunar SDD við debetfærsluna (neikvæður bókhaldsliður) á reikningi viðskiptakrafna í innkomnu bankafærslunni.

Með millireikningum

Ef millireikningur er stilltur á greiðslumáta SDD, mynda SDD-greiðslur bókfærsur. Ef SDD-greiðslu er hafnað, þarftu að bakfæra bókunina sem tengist greiðslunni og jafna bakfærsluna við færsluna vegna höfnunar SDD. Gerðu eftirfarandi:

1. Opnaðu reikninginn sem tengist hafnaðri SDD-greiðslu.
2. Smelltu á táknið fa-info-circle (upplýsingar) neðst í flipanum Reikningslínur og síðan á Skoða til að opna greiðsluna sem tengist reikningnum.
3. Smelltu á snjallhnappinn Færslubókhald til að opna tengda bókferðslu.
4. Smelltu á Bakfæra færslu, breyttu reitum í sprettiglugganum ef þarf og smelltu síðan á Bakfæra. Bakfærsla verður til með Tilvísun í upphaflegu bókunina. Reikningurinn merkist sem Ógreitt.
5. Opnaðu jöfnunaryfirlit bankadagbókarinnar og jafnaðu færsluna sem myndaðist vegna höfnunar SDD við bakfærsluna á bókuninni sem tengist greiðslunni.